В последние годы в системе автоматизированных платежных систем (АПС) и мониторинга наблюдается усиление требований законодательства. Это связано с необходимостью борьбы с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег и финансирование терроризма. Новые законы и нормативные акты устанавливают строже правила работы для всех участников системы, что требует их активного соблюдения.

Одним из основных требований, которые сталкиваются участники АПС и мониторинга, является необходимость проведения идентификации клиентов. Теперь все операции должны быть связаны с определенным человеком или организацией, для чего требуется предоставление документов, подтверждающих личность клиента. Это позволяет исключить анонимные операции и снизить риск финансовых мошенничеств.

Другим важным требованием является соблюдение принципов Знай своего клиента (Know Your Customer) и Знай своего партнера (Know Your Partner). Участники системы должны более тщательно проверять своих клиентов и партнеров, а также отслеживать их операции. Это помогает выявлять потенциально подозрительные сделки и предотвращать финансовые преступления.

Для обеспечения безопасности и прозрачности операций в системе АПС и мониторинга вводятся также требования по обязательному хранению информации о совершенных операциях. Участники должны вести документацию о всех транзакциях, включая данные о клиенте, сумме операции, времени ее проведения и другие сведения. Это позволяет в случае необходимости проверить легальность операций и обеспечить соблюдение законодательства.

Таким образом, новые требования законодательства в системе АПС и мониторинга направлены на повышение прозрачности и безопасности финансовых операций. Участники системы должны активно соблюдать эти требования, чтобы избежать нарушений закона и обеспечить эффективную борьбу с финансовыми преступлениями.