В 2025 году число случаев лишения лицензии у банков из-за мошенничества значительно увеличилось. Одним из недавних примеров стало расследование деятельности банка Империя, который был лишен лицензии Центробанком РФ. В ходе проверки было выявлено, что банк активно использовал схемы финансовых махинаций, в результате чего пострадали десятки тысяч клиентов.
Одним из самых распространенных видов мошенничества, которым занимались сотрудники банка, было незаконное списание денежных средств с карт клиентов. Кроме того, банк предлагал клиентам услуги по выгодным условиям, но при этом скрывал информацию о скрытых комиссиях и условиях, что привело к ущербу для многих граждан.
Также было установлено, что руководство банка Империя создало фиктивные компании и фонды, через которые проводились сомнительные операции по переводу средств. По итогам расследования было выявлено, что общая сумма ущерба, нанесенного клиентам банка, превышает несколько миллионов рублей.
Центробанк принял решение о лишении лицензии банка Империя и начал процедуру ликвидации его деятельности. Клиентам банка было предложено обратиться в другие кредитные организации для восстановления своих средств. Такие случаи лишения лицензии за мошенничество становятся все более частыми и свидетельствуют о необходимости ужесточения контроля за деятельностью банков и их сотрудников.