В 2024 году люди, которые нарушают законы, сделали операции с криптовалютой на 16 миллиардов долларов, что составляет 39% всех незаконных сделок с цифровыми деньгами. Большая часть этой суммы связана с использованием криптовалютного миксера Tornado Cash и увеличением оборота цифровых денег в Иране.
Несмотря на санкции, наложенные США в 2022 году, миксер Tornado Cash продолжает работать. Ограничения не смогли полностью остановить его деятельность. В 2024 году использование этого сервиса увеличилось вдвое по сравнению с предыдущим годом, и ежемесячный объем сделок составил около 100 миллионов долларов.
Несмотря на обвинения в отмывании денег двум основателям Tornado Cash, и одному из них приговор к тюрьме, миксер продолжает работать и привлекать как пользователей, ищущих конфиденциальность, так и киберпреступников. В 2024 году около 25% денег, поступивших в сервис, были украдены, включая 145 миллионов долларов в Ethereum, похищенных хакерами из КНДР.
Увеличение использования криптовалют также связано с событиями в Иране. Из-за санкций, обвала местной валюты и нестабильности в регионе, жители страны начали переводить деньги в цифровые активы. В 2024 году объем криптовалютных сделок из Ирана вырос на 70% по сравнению с предыдущим годом.
Возросшая активность была замечена в апреле, когда нарастился конфликт с Израилем. Это привело к массовому оттоку цифровых денег из страны из-за опасений дальнейшего ухудшения ситуации.
Количество криптовалютных бирж, работающих с иранскими сервисами, сокращается. С 2022 года их число уменьшилось на 23%, и сейчас таких платформ чуть более 200. Многие пользователи криптовалют в Иране не занимаются незаконной деятельностью, а просто хотят сохранить сбережения и избежать финансовых ограничений.
В целом, общий объем криптовалютных сделок в мире в 2024 году превысил 10,6 триллиона долларов, увеличившись на 56% по сравнению с предыдущим годом. Доля незаконных операций сократилась на 24% и составила 45 миллиардов долларов, что составляет 0,4% от общего объема транзакций.
Специалисты отмечают, что благодаря блокчейну можно отслеживать движение денег, но децентрализованные технологии ограничивают контроль. Регуляторам придется найти баланс между финансовым контролем и правами граждан на финансовую свободу.
