Банки смогут ограничивать переводы клиентам, которые попали в список подозрительных лиц Банка России. Это связано с тем, что иногда в этот список попадают невиновные люди. Изменения в закон предлагаются для улучшения этой ситуации.
Банки смогут ограничивать сумму переводов клиентам, которые попали в список Банка России, если у них нет уголовного дела. Переводы на сумму более 100 тысяч рублей в месяц могут быть ограничены. При этом переводы на юридические лица не будут ограничены.
Изменения позволят банкам устанавливать лимиты на переводы для клиентов из списка Банка России, если они оценивают риск мошенничества как низкий. В дальнейшем система может работать по принципу светофора: для клиентов из красной зоны все операции будут недоступны, из желтой — частично ограничены, а для тех, кто окажется в зеленой зоне, запретов не будет. Новые меры не повлияют на организаторов мошеннических схем.
Увеличение вариантов ограничения подозрительных переводов
